こんにちは、サイドFIREを目指している子持ちサラリーマンのゆうちゃんです。
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2024年の資産形成はかなり順調にきていましたが、仮想通貨に続き、米国相場も大暴落…
円高も加速しており割安感もでてきましたので、積立額を上げていこうかと思っています。
今回は、【2024年7月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1,572万円！について報告します。
投資している商品も全て公開しています。8月の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！
サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼
【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！
投資資産の推移
2024年7月末時点の投資額は、短期投資492万円と長期投資1,080万円を合わせて計1,572万円、前月末比-166万円となりました。
2023年4月に大台の1000万円に到達、2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成目標(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)でしたが、相場暴落により大きく戻されました。
投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。
短期投資 7月まとめ
引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。
【短期投資】スタートからのパフォーマンス
筆者作成
短期投資における2024年7月単月の収支は-52万円でした。
元本は300万円でスタートして4年ちょうどで492万円となりました。
本ブログスタートからの収支は+1,928,255円（元手300万円比＋64.3%）です。
短期投資は300万円を元手に始めてほぼ追加入金なしでやっています。
【2024年7月】単月収支-522,370円の内訳
日本株 -213,891円
仮想通貨 -308,479円
【2024年7月末】資産状況
短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。
日本株
【2024年7月末 保有銘柄 含み損益】 -94,160円 +129,100円
198Aポストプライムを追加したら大暴落に巻き込まれました。
【2024年7月中に損益確定＋配当】 なし
仮想通貨
【2024年7月末 仮想通貨】 3,266,220円 先月末比-308,479円
・ビットバンク
・GMOコイン
ビットバンクとGMOコインを組み合わせていろんなアルトコインに投資をしています。
長期投資 7月まとめ
【長期投資】スタートからのパフォーマンス
筆者作成
2024年7月末時点で、評価額は10,808,549円、スタートからの収益は+1,988,660円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+22.55%となりました。
【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス
現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。
【口座①】
【口座②】
【口座③】
【口座④】
【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 10,808,549円 11,930,905円
【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +1,988,660円
・保有銘柄 +1,899,659円
・過去利益確定+89,001円
⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）
【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】8,831,667円
【長期投資】配当金
【口座①】
【口座②】
7月単月の配当金は89.74ドルでした。
2024年の配当合計は394.45ドル。昨年配当の合計は103,195円（1ドル141.06円換算）でしたので、今年も10万円を超えたら嬉しいです。
【長期積立】投資中20銘柄の概要
米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。
株式 10銘柄
AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する
CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する
EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する
EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する
FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する
GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する
VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する
VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する
VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する
QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する
債券 2銘柄
BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する
TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する
コモディティ 2銘柄
GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する
SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する
不動産 1銘柄
IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する
個別株 3銘柄
SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する
META（メタ プラットフォームズ） 旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する
MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する
投資信託 2銘柄
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし
【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）
2024年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼
株式70.5%、債券12.1%、コモディティ11.4%、不動産3.6%、ドル2.4%
長期積立開始当初は株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していましたが、新NISAがまだ米国株のみになっているためバランスが崩れています。
【長期積立】投資方針４つ
以下、4つの方針にそって投資していきます。
方針① 投資金額
月10～20万円を目安に積立をする
方針② ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする
方針③ リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等
方針④ 損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する
2024年8月の投資方針
米国株方針
米国株S＆P500は2年の調整期間を経て大幅高、最高値更新中です。直近下落していますが6%程度。200日移動平均（赤色）を下に抜けるまでは上昇トレンドが続くと考えているため買い続けます。
ドル円
日銀の政策金利引き上げと米国の利下げ期待により、10%程度の円高に振れました。ドル建て資産は、米国株などの下落に輪をかけて円高による評価額の下落が効いています。上昇トレンドラインも下に抜けており、引き続き円高警戒です。
日本株方針
日経平均は高値から17%程度の調整。週足の200日移動平均線との乖離はまだ大きいので下落も覚悟です。
グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-58%程度の水準。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクすることを期待していましたが、日銀の利上げによりさらに深掘っていく結果となってしまいました。
仮想通貨方針
ビットコインは7万ドルを突き抜けて最高値更新してから18%ほど調整した水準。アルトコインにも資金が流入することにより高いパファーマンスが出ることを期待しています。
最後に
アルトコインを中心とする仮想通貨の暴落でボロボロの状況でしたが、追い打ちをかけるかのように株安&円高が襲いかかってきました。
基本はガチホしながら、長期積立投資の積立額を増額しながら多めに買付をしていこうかと考えています。
仮想通貨安、株安、円高に負けないよう、一緒に資産形成を頑張っていきましょう！
サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼
【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！
最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！