こんにちは、サイドFIREを目指している子持ちサラリーマンのゆうちゃんです。
ゆうちゃん（@yuchandegozaru）でサイドFIREや投資に関する情報やノウハウを毎日発信していますので、ぜひフォローをお願いします！
気付けば2023年もあと少し。
時が過ぎるのがとても早く、資産形成が進んで嬉しい反面、年を取っていくのが悲しいという思いもあります。
早くサイドFIREをして事業収入と資産収入で生きていきたい思いは相変わらず強くあります。
来月2023年1月から、いよいよ新NISAがスタート。資産形成を加速していきましょう。
今回は、【2023年11月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1316万円！について報告します。
長期分散投資メインにやってますので、パフォーマンスや投資銘柄、12月の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！
投資資産の推移
今年の運用成績は絶好調。昨年のマイナスを取り返しました。
2023年11月末時点の投資額は、短期投資479万円と長期投資837万円を合わせて計1316万円、前月末比+65万円となりました。
2023年4月に大台の1000万円に到達。次の目標は切りよく2000万円。 1000万到達の3年後、2026年4月末までに達成したい。(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)相場環境次第では前倒しで到達させます！
投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っていますので、それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。
短期投資 11月まとめ
仮想通貨・東証グロースが好調につき、大きくプラスで着地しました。
【短期投資】スタートからのパフォーマンス
筆者作成
短期投資における2023年11月単月の収支は+346,532でした。
元本は300万円でスタートして3年8ヶ月で4,793,154円となりました。
本ブログスタートからの収支は+1,793,154円（元手300万円比＋59.8%）です。
【2023年11月】単月収支+346,532円の内訳
日本株 +125,993円
仮想通貨 +220,539円
【2023年11月末】資産状況
短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。
日本株
【2023年11月末 保有銘柄 含み損益】 +166,480円
【2023年11月中に損益確定＋配当】 なし
仮想通貨
【2023年11月末 仮想通貨】 先月末比+220,539円
仮想通貨は、ビットコインETFの承認期待やビットコインの半減期を控え、強い動きとなっています。
長期投資まとめ
11月は米国市場も好調につき、大きくプラス着地でした。
【長期投資】スタートからのパフォーマンス
筆者作成
2023年11月末時点で、評価額は8,369,699円、スタートからの収益は+1,019,733円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+13.87%となりました。
【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス
現在、ゆうちゃん夫婦3つの口座で、計19銘柄に分散積立投資をしています。
【口座①】
【口座②】
【口座③】
【評価額：口座①②③の保有株＋ドル預金】 8,369,699円
【投資損益：口座①②③保有株の損益+過去確定損益】 +1,019,733円
・保有銘柄 +930,732円
・過去利益確定+89,001円
⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）
【投資額：口座①②③の保有株+ドル預金-投資損益】7,349,966円
【長期投資】配当金
【口座①】
【口座②】
11月単月の配当金は31.33ドルでした。2023年の配当合計は 464.82ドルです。
目標とする配当額の年間10万円の達成は少々厳しそう…どうなるでしょうか…！
【長期積立】投資中19銘柄の概要
米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。
株式 10銘柄
AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する
CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する
EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する
EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する
FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する
GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する
VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する
VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する
VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する
QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する
債券 2銘柄
BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する
TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する
コモディティ 2銘柄
GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する
SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する
不動産 1銘柄
IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する
個別株 3銘柄
SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する
META（メタ プラットフォームズ） 旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する
MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する
投資信託 1銘柄
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし
【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）
2023年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼
株式61.3%、債券17.6%、コモディティ12.9%、不動産3.8%、ドル4.4%
長期積立開始当初から株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していますが、直近の株高により株式の割合が増えています。
【長期積立】投資方針４つ
以下、4つの方針にそって投資していきます。
方針① 投資金額
月10～20万円を目安に積立をする
方針② ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする
方針③ リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等
方針④ 損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する
2023年12月の投資方針
米国株方針
米国株S＆P500はダブルトップで100MAを割り込んで危険信号でしたが回復。ネックラインをぶち抜いて最高値あるか…大注目です。12月はコツコツ積立をしていきます。
日本株方針
日経平均は年初来+30%と好調。下落が続いていましたが、直近で大きく反発しました。
グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-48%の水準で割安感があります。過去、高値をつけた1400ポイントまでのレンジで動いていることを想定。下がったタイミングでグロース250指数を追加していきます。
仮想通貨方針
ビットコインは2022年11月のボトムから+150%ほどの上昇。4万ドルも視野に入ってきました。ですが、過去最高値水準の7万ドルと比べたらまだ安い水準。まだ上昇すると考える理由は、①2022年11月のFTXショック時に大ボリュームでの暴落が大底となっている、 ②2021年11月から2022年10月頃まで続いた長期のダウントレンドから上抜けしている、③2024年に半減期が予定されている、④ビットコインETFの承認期待。これらを材料に長期的な上昇を見込んでいます。12月はコツコツ積立をしていきます。
最後に
これからも「1億円を稼いでサイドFIRE」を目指して投資に励んでいきます！
一緒に資産形成を頑張りましょう！2023年12月も爆益を！！
サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼
【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！
最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！！