【2023年9月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1179万円！

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今回は、【2023年9月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1179万円！についてお話します。

短期投資 9月まとめ：仮想通貨が不調

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2023年9月単月の収支は+34,634でした。

元本は300万円でスタートして3年6ヶ月で4,211,707円となりました。

本ブログスタートからの収支は+1,211,707円（元手300万円比＋40.3%）です。

【2023年9月】単月収支+34,634円の内訳

日本株　-79,478円

仮想通貨　 +114,112円

【2023年9月末】資産状況

日本株

【2023年9月末　保有銘柄　 含み損益】　 +145,040円

【2023年9月中に損益確定＋配当】　なし

仮想通貨

【2023年9月末　仮想通貨】　先月末比+114,112円

仮想通貨はSECとの「ビットコインETF」申請に対する決定の延期などありましたが、いったん落ち着いて推移しています。

長期投資まとめ：9月は米国市場も絶好調！

【長期投資】スタートからの投資元本とパフォーマンス

筆者作成

2023年9月末時点で、投資評価額は7,583,789円、スタートからの収益は+652,934円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+9.42%となりました。今年の相場は順調です♪

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、夫婦のNISA口座で、計18銘柄に分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【評価額：口座①②の保有株＋ドル預金】 7,583,789円

【投資損益：口座①②保有株の損益+過去確定損益】 +652,934円
・保有銘柄 +563,933円
・過去利益確定+89,001円
　⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
　　利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）

【投資額：口座①②の保有株+ドル預金-投資損益】6,930,855円

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

9月単月の配当金は94.57ドルでした。2023年の配当合計は 380.54ドルです。

目標とする配当額の年間10万円の達成は少々厳しそう…！

【長期積立】投資中18銘柄の概要

米国株に投資をするVTIを軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときに米国株だけの投資はリスクがあると感じるため分散投資をしています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.78%
分配利回り：3.64%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配タイミング：－
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：7.6%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.00%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：0.58%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：2.42%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.20%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.10%
分配利回り：2.04%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.42%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.04%
分配利回り：1.93%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：1.32%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.18%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.42%
分配利回り：1.85%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　2銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

FB（メタ）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：メタ社に投資する  

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2023年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式61.3%、債券17.6%、コモディティ12.9%、不動産3.8%、ドル4.4%

長期積立開始当初から株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していますが、直近の株高により株式の割合が増えています。

【長期積立】投資ルール

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
ETF銘柄のうち基準価格が下落したものは買い増しを検討する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数の2倍に買い増しする等

方針④　投資銘柄
各銘柄において10年後に伸びていると思えなければ売却して銘柄の乗り換えを検討する

まとめ

投資額は1179万円（前月末比 +28万円 ）

2023年9月末時点の投資額は、短期投資421万円、長期投資758万円、計1179万円となりました。2023年8月末比で+28万円となりました。

次の目標である2000万円は、 1000万到達の3年後である2026年4月末までに達成したいです。相場環境次第では前倒しで到達させます！

2023年9月の投資方針

仮想通貨方針

ビットコインは横ばい継続。2022年11月のボトムから+75%程度上昇、2021年11月の高値から-60%とまだまだ割安水準。買い増していきたい理由は、①2022年11月のFTXショック時に大ボリュームでの暴落が大底となっている、 ②2021年11月から2022年10月頃まで続いた長期のダウントレンドから上抜けしている、③2024年に半減期が予定されている。引続き、これらを材料にした長期的な上昇を見込んでいます。

日本株方針

日経平均は年初来+24%程度と好調。ダブルトップで100MAを割り込んでいます。

マザーズ指数は2020年10月の高値から-46%の水準で割安感があります。過去、高値をつけた1400ポイントまでのレンジで動いていることを想定して追加をしていきます。

米国株方針

米国株S＆P500はダブルトップで100MAを割り込みました。日経平均と同様に注意が必要です。年初来のパフォーマンスは+12%まで低下しています。

最後に

これからも1億円を稼いでサイドFIREを目指して投資に励んでいきます！

2023年10月も頑張りましょう！！

前月分のまとめはこちら