こんにちは、ゆうちゃんです。
今回は、長期投資パフォーマンスは？買い増しチャンスきているか？についてお話します。
2020年7月31日から米国ETF投資を始めました。
直近の調整局面で開始以来で初のマイナス転落のピンチでしたがなんとか耐えました。もう…ガクブルです…
【長期積立】スタートからの投資額とパフォーマンスは？
長期積立投資のパフォーマンスをまとめた表です。
スタートから18ヵ月目の2022年1月末時点では、投資元本は2,891,148円、スタートからの収益は＋18,043円、となり投資元本に対するパフォーマンスは＋0.62%でした。
【長期積立】個別銘柄のパフォーマンスは？
現在、夫婦のNISA口座で、16銘柄に分散積立投資をしています。
〇外貨建評価額⇒25,301.79USD 円換算2,909,191円
〇外貨建評価損益⇒-406.01USD 円換算＋18,043円
★2口座合算で利益（円ベース）が出ている銘柄⇒EIDOインドネシア株式、EPIインド株式、GLDM金、IYR米国不動産、VEA先進国株式、VTI米国株式、VWO新興国株式
★2口座合算で損失（円ベース）が出ている銘柄⇒BND米国債、TLT米国債、AFKアフリカ株式、FXI中国株式、GDX金鉱株式、SLV銀、SPCE、QQQ米国ハイテク株式、TWTR
【長期積立】投資中16銘柄の概要
株式 8銘柄
目的：アフリカ全体に投資する
経費率：0.78%
分配利回り：3.64%
分配タイミング：年1回／12月
目的：インドネシア株に投資する
経費率：0.59%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年2回／6月・12月
経費率：0.83%
分配利回り：0.67%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する
経費率：0.74%
分配利回り：2.00%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する
経費率：0.51%
分配利回り：0.58%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する
経費率：0.05%
分配利回り：2.42%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する
経費率：0.03%
分配利回り：1.20%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する
経費率：0.10%
分配利回り：2.04%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する
経費率：0.20%
分配利回り：0.42%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する
債券 2銘柄
目的：米国の債券市場に投資する
経費率：0.04%
分配利回り：1.93%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する
経費率：0.15%
分配利回り：1.32%
分配タイミング：年12回／毎月
コモディティ 2銘柄
経費率：0.18%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する
不動産 1銘柄
経費率：0.42%
分配利回り：1.85%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する
個別株 2銘柄
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ツイッター社に投資する
【長期積立】ポートフォリオ
2022年1月末時点、長期積立投資におけるポートフォリオは以下のようになっています。
株式60.6%、債券20.3%、コモディティ16.6%、不動産2.5%
およそ、株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%の比率になるように運用していますが、コモディティと不動産の割合が少なくなっていますので、多めに買って調整していきます。
【長期積立】投資ルール
以下、4つの方針にそって投資していきます。
月10～20万円を目安に積立をする
スタート時の債券20%、コモディティ20%、株式55%、不動産5%の割合を目安とする
ETF銘柄のうち基準価格が下落したものは買い増しを検討する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数の2倍に買い増しする等
各ETFにおいて10年後に伸びていると思えなければ売却してETFの乗り換えを検討する
配当金
1月単月の配当金は、19.33ドルでした。増えてきた～？笑
配当目標は年間配当10万円！！今のポートフォリオですと運用残高1千万は超えないと見えてきませんので、引続き入金頑張ります。
最後に
長期積立投資を継続して評価額1億円を目指しています。
調整局面がどうなっていくか？安くなってきていますので2月はいつもよりも多めに積立をしようかと考えています。長期投資は…売らないでガチホです！！
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