こんにちは、ゆうちゃんです。
今回は、2021年1月末時点の長期積立投資の収支＆今後の方針！（米国・インド・中国・金・銀・債券など）についてお話します。
私は2020年7月31日から米国ETF投資を始めました。現在の評価額は45.2万円分ほどとなっています。
①米国株は日本株よりも成長してきた実績があること、②米国ETFを通して日本株とは比べ物にならないくらい分散投資ができること、ここに魅力を感じて米国ETF投資を長期的に取り組もうと決意しました。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】投資中の10銘柄と投資目的
2021年1月より、AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）とEIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）を新規で積立開始しました。アフリカとインドネシアにも投資をしていきます。
目的：アフリカ全体に投資する
経費率：0.78%
分配利回り：3.78%
一言：経費率は若干高いですが分配利回りも高いです。経済成長が有望なアフリカへ投資できます。
目的：米国の債券市場に投資する
経費率：0.04%
分配利回り：2.24%
一言：ボラティリティが少ないため現金に近い感覚で保有。分配金利回りも2.3%ほどあり楽しみ。
目的：インドネシア株に投資する
経費率：0.59%
分配利回り：1.41%
一言：中国、インド、アメリカに次ぐ人口規模です。経済成長に伴う株価上昇に期待。
経費率：0.83%
分配利回り：0.75%
目的：インド株式に投資する
経費率：0.74%
分配利回り：1.94%
目的：中国株式に投資する
経費率：0.18%
分配利回り：0.00%
目的：金に投資する
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
目的：銀に投資する
経費率：0.05%
分配利回り：1.97%
目的：米国以外の先進国に投資する
経費率：0.03%
分配利回り：1.38%
目的：米国株式に投資する
経費率：0.10%
分配利回り：1.76%
目的：中国をメインとした新興国に投資する
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】スタートからの投資額とパフォーマンスは？
こちらは米国市場ETF長期積立投資スタートからの投資額とパフォーマンスをまとめた表です。
途中から記録を付けていますので抜けているところがあります。
スタートから7ヶ月目の2021年1月末時点では、投資額は436,380円、スタートからの収益は16,302円、となりスタートからのパフォーマンスは＋3.74%でした。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】2021年1月末時点の損益は？
〇外貨建評価額⇒4,333.18USD 円換算452,682円
〇外貨建評価損益⇒＋214.44USD（円換算＋16,302円）
⇒投資元本436,380円に対してのパフォーマンスは＋3.74%となりました。
★利益が出ている銘柄⇒EPIインド株式、FXI中国株式、SLV銀、VEA先進国株式、VTI米国株式、VWO新興国株式
★損失が出ている銘柄⇒AFKアフリカ株式、BND米国債券、EIDOインドネシア株式、GLDM金
現在、世界全体的にリスクオンで株式全般が強く、債券とコモディティが弱い状況が続いていましたが、風向きが変わる可能性もある局面です。リスクオフの相場にも耐えられるように引続き分散投資をしています。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】ポートフォリオ
現在の長期投資における資産ポートフォリオは上図のようになっています。
債券18.2%、金10.2%、銀8.7%、米国株式31.3%、先進国株式7.6%、新興国株式8.3%、インド株式9.3%、中国株式4.6、アフリカ株式0.9%、インドネシア株式1.0%となっています。全体としては、債券18.2%、コモディティ18.9%、株式62.9%です。
およそ、債券20%、コモディティ20%、株式60%の比率になるように運用する方針でスタートしています。比率が大きく変わらないように債券と金銀を少し多めに買って調整します。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】今後の方針
以下、4つの方針にそって投資していきます。
2021年は月8万円を目安に積立をする
スタート時の債券20%、コモディティ20%、株式60%の割合を目安とする
ETF銘柄のうち基準価格が下落したものは買い増しを検討する
⇒目安は初回買付価格から50%下落したときには通常買付口数の2倍に買い増し等
各ETFにおいて10年後に伸びていると思えなければ売却してETFの乗り換えを検討する
おすすめ証券会社
個別株式や米国株式をやってみようという方はSBI証券がオススメです！
私もメインで利用しています！
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最後に
私は世の中のお金の流れが好きです。長期的に伸びると考えている資産に投資をしてパフォーマンスを検証していきます。
また、その内容をブログで公開することで、どういった銘柄を選べばいいか分からない、何か良い銘柄はないかなと探している、方々の情報源になりたいと考えています。
そして私は、長期積立投資を継続して評価額1億円を目指します！！今後の相場暴落タイミングで入金を増やしたり、既に投資している銘柄もチャンスがあれば投資額を増やしていきます。
Twitterでも情報発信していますのでぜひフォローをお願いします～！！
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