こんにちは、ゆうちゃんです。
今回は、スタートして6ヶ月目！米国ＥＴＦ長期積立のリターンは好調！？～株式・債券・コモディティ～についてお話します。
私は2020年7月に米国ETF投資を始めました。
①米国株は日本株よりも成長してきた実績があること、②米国ETFを通して日本株とは比べ物にならないくらい分散投資ができること、ここに魅力を感じて米国ETF投資を長期的に取り組もうと決意しました。
米国ETF投資を始めて6ヶ月目となり、現在28万円分ほど、投資をしている状況です。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】投資中の8銘柄と投資目的
目的：米国の債券市場に投資する
目的：インド株式に投資する
目的：中国株式に投資する
目的：金に投資する
目的：銀に投資する
目的：米国以外の先進国に投資する
目的：米国株式に投資する
目的：中国をメインとした新興国に投資する
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】2020年12月8日時点状況
〇外貨建評価額⇒2,737.79USD 円換算284,974円
〇外貨建評価損益⇒＋148.79USD（円換算＋9,430円）
★利益が出ている銘柄⇒EPIインド株式、VEA先進国株式、VTI米国株式、VWO新興国株式
★損失が出ている銘柄⇒BND米国債券、FXI中国株式、GLDM金、SLV銀
米国ETFに投資している資産の評価益が＋3.3%程度となりました！円高の影響があるため円換算の評価益は控えめですが好調です。ドル円に関しては長期的に円高傾向なので1ドル100円くらいまでは辛抱が必要かもしれないと考えています。
全体的な印象としては、株式全般が強く、債券とコモディティが弱い印象です。
債券はボラティリティが少ないため現金に近い感覚で保有しています。分配金利回りも2.3%ほどあるので積立額が大きくなれば分配金も楽しみになりそうです。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】ポートフォリオ
現在の長期投資における資産ポートフォリオは上図のようになっています。
債券16.1%、金9.5%、銀8.3%、米国株式34.9%、先進国株式8.5%、新興国株式9.0%、インド株式10.3%、中国株式3.4%となっています。全体としては、債券16.1%、コモディティ17.8%、株式66.1%です。
およそ、債券20%、コモディティ20%、株式60%の比率になるように運用する方針でスタートしています。比率が大きく変わらないようにウォッチしています。債券や金、銀の比率が落ちているので、債券と金を買ってリバランスしようと考えています。
【米国市場ＥＴＦ長期積立投資】今後のルール
以下、3つのルールを忘れないようにします。
常に、債券20%、コモディティ20%、株式60%の割合を目安とする
ポートフォリオのETF銘柄のうち基準価格が下落したものは買い増しを検討する
⇒目安は初回買付価格から50%下落したときには初回買付口数の2倍に買い増し
各ETFにおいて10年後に伸びていると思えなければ売却してETFの乗り換えを検討する
おすすめ証券会社
個別株式や米国株式をやってみようという方はSBI証券がオススメです！
私もメインで利用しています！
アプリの使いやすさや見やすさ、手数料、IPO申込、米国株式の定期購入設定ができる点など、総じて満足しています。特にこれから始められる方はとてもオススメです！
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最後に
2020年7月31日から米国市場のETFへの長期積立投資を開始しました。
長期積立投資を継続して1億円を目指します！！今後の相場暴落タイミングで入金を増やしたり、既に投資している銘柄もチャンスを感じれば投資額を増やしていきます。
長期的に積立をしていく中で、損益がプラスになることも、マイナスになることもあるかと思いますが、10年後、20年後の資産形成をするべく、気長に継続していきます。
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本ブログでは、以下の2点に関して取り組んでいます！必ずや経済的自由を手に入れます！
①2020年4月より『元手300万円から1億円を目指す（短期投資）』
②2020年7月より『米国ETF長期積立投資で1億円を目指す（長期投資）』
⇒本記事
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今後とも『ゆうちゃんの投資ブログ』を宜しくお願いします～！！