ゆうちゃん

6ヵ月ぶりの更新です。

長期投資の割合が多くなったので、たまに集計する形でゆるくやっています。

今回は、【2025年6月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在2,344万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。2025年の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

ゆうちゃんをフォローする

投資資産の推移

2025年6月末時点の投資額は、短期投資612万円と長期投資1,732万円を合わせて計2,344万円、2024年12月末比+241万円となりました。

次の大台は3000万円。毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで、2026年12月末までの達成目標とします。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 2025年1-6月まとめ

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

短期投資の6月末残高は6,129,623円となりました。

2025年1-6月の収支は-1,334,252万円でした。

短期投資の累計損益は+3,463,708円です。

【2025年1-6月】単月収支の内訳

日本株　+225,300円

仮想通貨　-1,693,020円

【2025年6月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2025年6月末　保有銘柄　 含み損益】　+296,300円

仮想通貨

【2025年6月末　仮想通貨】　4,262,323円　12月末比-1,693,020円

・ビットバンク

・GMOコイン

長期投資 2025年1-6月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

2025年6月末時点で、評価額は17,316,227円、スタートからの収益は+2,919776円、となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 17,316,227円　

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +2,919776円　
・保有銘柄　+1,634,627円
・過去利益確定　+1,285,149円
　個別株+89,001円（TWTR）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】14,396,451円　

【長期投資】配当金

1-6月の配当金は439.59 ドルでした。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ

2024年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式70.5%、債券12.1%、コモディティ11.4%、不動産3.6%、ドル2.4%

長期積立開始当初は株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していましたが、新NISAがまだ米国株のみになっているためバランスが崩れています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2025年7月以降の投資方針

米国株方針

トランプ関税ショックで20%強の下落をしましたが30%程度の上昇をしています。さすが米国株です、積立を継続していきます。

ドル円

日銀の利上げと米国の利下げにより一時160円から140円あたりまで円高に振れましたが、140-160円のレンジで動いています。大きな上昇トレンドを下抜けしたので円高トレンドが続くのかと感じています。円高になっていくようならドルを蓄えたいです。

日本株方針

トランプ関税ショックから復活してきています。4万ちょっとのラインを越えて過去最高値を更新したら上昇が加速しそうですがどうでしょうか。

3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクしたので強気で追加していきたいと思います。

仮想通貨方針

トランプ関税ショックにより30%ほど下落しましたが戻ってきました。米国のビットコイン法案が進んで、さらに上昇することを期待しています。

最後に

2025年は引き続き米国株を積立投資をしながら、ビットコインを中心とした仮想通貨や東証グロースに期待していきたいです。

また中国ハイテク株など動き出したら面白そうな銘柄も仕込みながら進めていきたいです。

一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！

ゆうちゃん

3ヵ月ぶりの更新です。

以前は毎月、投資結果をまとめていましたが、長期積立投資がメインになってきたのと、相場の動きも落ち着いているので更新をサボり気味です。

今回は、【2024年12月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在2,103万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。2025年の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

ゆうちゃんをフォローする

投資資産の推移

2024年12月末時点の投資額は、短期投資780万円と長期投資1,323万円を合わせて計2,103万円、9月末比+342万円となりました。

2023年4月に大台の1000万円に到達、2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成目標(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)でしたが、入金と値上がりが堅調に推移してあっという間に達成となりました。

次の大台は3000万円。元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで約2年必要なので、2026年12月末までの達成目標とします。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 10-12月まとめ

引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2024年10-12月の収支は+283万円でした。

元本は300万円でスタートして779万円となりました。

本ブログスタートからの収支は+4,797,960円（元手300万円比＋159.9%）です。

【2024年10-12月】単月収支+283万円の内訳

日本株　-36,800円

仮想通貨　 +2,868,590円

【2024年12月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2024年12月末　保有銘柄　 含み損益】　+71,000円

仮想通貨

【2024年12月末　仮想通貨】　5,955,343円　9月末比+2,868,590円

・ビットバンク

・GMOコイン

トランプ大統領がビットコインを戦略備蓄すると発言するなど、仮想通貨に好意的なことで相場が爆上げしました。米国以外の国でも同じような動きがあるため、この流れは止まらず、仮想通貨はますます上昇していくのではと期待しています。

長期投資 12月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

2024年12月末時点で、評価額は13,234,785円、スタートからの収益は+2,619,200円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+24.67%となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 13,234,785円　

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +2,619,200円　
・保有銘柄　+1,334,051円
・過去利益確定　+1,285,149円
　個別株+89,001円（TWTR）
　ETF+1,196,148円（VTI1,201.23　QQQ1,936.17　GLDM1,242.10　VTI2,318.35　GLDM1,123.55　GDX261.57　BND-268.58）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】10,615,585円　

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

10-12月の配当金は331.19ドル、2024年の配当金合計は851.83ドルとなり円ベースでは133,592円（1ドル156.83円換算）でした。ありがたや～！

2024年末に米国ETFの大部分を新NISAの投資信託（配当再投資）に振り替えたので、2025年は配当が大幅に減る見込みとなっています。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2024年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式70.5%、債券12.1%、コモディティ11.4%、不動産3.6%、ドル2.4%

長期積立開始当初は株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していましたが、新NISAがまだ米国株のみになっているためバランスが崩れています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2025年1月以降の投資方針

米国株方針

米国株S＆P500は堅調に推移していて、50日移動平均からの乖離が大きくなっています。50日移動平均あたりまでの20%程度の下落は想定しながら積立投資をしていきます。

ドル円

日銀の利上げと米国の利下げにより、一時160円から140円あたりまで円高に振れ、160円くらいまで円安が進んでいるような状況です。円安なのでドル建て資産が積立づらい環境です。

日本株方針

直近１年はおおむね横ばいのような形になっています。円安を背景に上昇していくか…楽しみですね。

グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-52%程度の水準。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクすればさらに追加していきたいところです。

仮想通貨方針

ビットコインは素晴らしい上昇をみせて10万ドルを突き抜けて最高値更新してから15%ほど調整した水準です。米国のビットコイン法案が進んで、さらに上昇することを期待しています。

最後に

2025年は米国株の調整を想定しつつ積立投資をしながら、ビットコインを中心とした仮想通貨に期待していきたいです。

中国ハイテク株や東証グロースなど動き出したら面白そうな銘柄も仕込みながら進めていきたいです。

一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！

ゆうちゃん

8月の大暴落からだいぶ回復してきて順調の流れになってきました。特に中国株が絶好調ですね。

このまま淡々と積立をしていこうと思います。

今回は、【2024年9月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1,761万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。10月以降の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

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投資資産の推移

2024年9月末時点の投資額は、短期投資496万円と長期投資1,265万円を合わせて計1,761万円、前月末比+189万円となりました。

2023年4月に大台の1000万円に到達、2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成目標(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)でしたが、相場暴落により大きく戻されました。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 8-9月まとめ

引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2024年8-9月の収支は+3万円でした。

元本は300万円でスタートして4年ちょうどで496万円となりました。

本ブログスタートからの収支は+1,960,837円（元手300万円比＋65.4%）です。

短期投資は300万円を元手に始めてほぼ追加入金なしでやっています。

【2024年8-9月】単月収支+32,582円の内訳

日本株　+212,049円

仮想通貨　 -179,467円

【2024年9月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2024年9月末　保有銘柄　 含み損益】　+107,800円

仮想通貨

【2024年9月末　仮想通貨】　3,086,753円　先月末比-179,467円

・ビットバンク

・GMOコイン

ビットバンクとGMOコインを組み合わせていろんなアルトコインに投資をしています。

長期投資 9月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

2024年9月末時点で、評価額は12,654,181円、スタートからの収益は+3,228,612円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+34.25%となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 12,654,181円　

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +3,228,612円
・保有銘柄 +3,139,611円
・過去利益確定+89,001円
　⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
　　利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】9,425,569円　

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

8-9月単月の配当金は85.93ドルでした。

2024年の配当合計は570.12ドル。昨年配当の合計は103,195円（1ドル141.06円換算）でしたので、今年も10万円を超えたら嬉しいです。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2024年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式70.5%、債券12.1%、コモディティ11.4%、不動産3.6%、ドル2.4%

長期積立開始当初は株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していましたが、新NISAがまだ米国株のみになっているためバランスが崩れています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2024年10月以降の投資方針

米国株方針

米国株S＆P500は2年の調整期間を経て大幅高、最高値更新中で絶好調。過熱感はありますが200日移動平均（赤色）を下に抜けるまでは上昇トレンドが続くと考えているため買い続けます。

ドル円

日銀の利上げと米国の利下げにより、一時160円から140円あたりまで円高に振れ、150円手前まえ円安が進んでいるような状況です。円高局面にて割安にドル建て資産を積み立てていきたいところです。

日本株方針

大幅に調整した日経平均ですが、は高値から17%程度の調整。直近最高値まで2500円程度のところまで回復してきています。

グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-52%程度の水準。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクすればさらに追加していきたいところです。

仮想通貨方針

ビットコインは7万ドルを突き抜けて最高値更新してから15%ほど調整した水準。アルトコインが不調ですが、ここから資金が流入することにより高いパファーマンスが出ることを期待しています。

最後に

8月の暴落からだいぶ回復してきました。

中国株にもとても注目しています。

基本はガチホしながら、長期積立投資の積立額を増額しながら多めに買付をしていこうかと考えています。

仮想通貨安、株安、円高に負けないよう、一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！

ゆうちゃん

2024年の資産形成はかなり順調にきていましたが、仮想通貨に続き、米国相場も大暴落…

円高も加速しており割安感もでてきましたので、積立額を上げていこうかと思っています。

今回は、【2024年7月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1,572万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。8月の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

ゆうちゃんをフォローする

投資資産の推移

2024年7月末時点の投資額は、短期投資492万円と長期投資1,080万円を合わせて計1,572万円、前月末比-166万円となりました。

2023年4月に大台の1000万円に到達、2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成目標(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)でしたが、相場暴落により大きく戻されました。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 7月まとめ

引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2024年7月単月の収支は-52万円でした。

元本は300万円でスタートして4年ちょうどで492万円となりました。

本ブログスタートからの収支は+1,928,255円（元手300万円比＋64.3%）です。

短期投資は300万円を元手に始めてほぼ追加入金なしでやっています。

【2024年7月】単月収支-522,370円の内訳

日本株　-213,891円

仮想通貨　 -308,479円

【2024年7月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2024年7月末　保有銘柄　 含み損益】　-94,160円　+129,100円

198Aポストプライムを追加したら大暴落に巻き込まれました。

【2024年7月中に損益確定＋配当】　なし

仮想通貨

【2024年7月末　仮想通貨】　3,266,220円　先月末比-308,479円

・ビットバンク

・GMOコイン

ビットバンクとGMOコインを組み合わせていろんなアルトコインに投資をしています。

長期投資 7月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

2024年7月末時点で、評価額は10,808,549円、スタートからの収益は+1,988,660円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+22.55%となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 10,808,549円　11,930,905円　

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +1,988,660円
・保有銘柄 +1,899,659円
・過去利益確定+89,001円
　⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
　　利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】8,831,667円　

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

7月単月の配当金は89.74ドルでした。

2024年の配当合計は394.45ドル。昨年配当の合計は103,195円（1ドル141.06円換算）でしたので、今年も10万円を超えたら嬉しいです。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2024年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式70.5%、債券12.1%、コモディティ11.4%、不動産3.6%、ドル2.4%

長期積立開始当初は株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していましたが、新NISAがまだ米国株のみになっているためバランスが崩れています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2024年8月の投資方針

米国株方針

米国株S＆P500は2年の調整期間を経て大幅高、最高値更新中です。直近下落していますが6%程度。200日移動平均（赤色）を下に抜けるまでは上昇トレンドが続くと考えているため買い続けます。

ドル円

日銀の政策金利引き上げと米国の利下げ期待により、10%程度の円高に振れました。ドル建て資産は、米国株などの下落に輪をかけて円高による評価額の下落が効いています。上昇トレンドラインも下に抜けており、引き続き円高警戒です。

日本株方針

日経平均は高値から17%程度の調整。週足の200日移動平均線との乖離はまだ大きいので下落も覚悟です。

グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-58%程度の水準。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクすることを期待していましたが、日銀の利上げによりさらに深掘っていく結果となってしまいました。

仮想通貨方針

ビットコインは7万ドルを突き抜けて最高値更新してから18%ほど調整した水準。アルトコインにも資金が流入することにより高いパファーマンスが出ることを期待しています。

最後に

アルトコインを中心とする仮想通貨の暴落でボロボロの状況でしたが、追い打ちをかけるかのように株安&円高が襲いかかってきました。

基本はガチホしながら、長期積立投資の積立額を増額しながら多めに買付をしていこうかと考えています。

仮想通貨安、株安、円高に負けないよう、一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

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2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！

ゆうちゃん

2024年の資産形成はかなり順調にきていましたが、仮想通貨のアルトコインが大暴落…

米国相場がカバーしてくれています。

今回は、【2024年4月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1,738万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。7月の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

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2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

ゆうちゃんをフォローする

投資資産の推移

2024年6月末時点の投資額は、短期投資545万円と長期投資1,193万円を合わせて計1,738万円、前月末比+15万円となりました。

2023年4月に大台の1000万円に到達しましたが、次の大台2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成が目標(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)でしたが、このまま良好な相場環境が続けば大幅に前倒しできるかもしれません。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 6月まとめ

引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2024年6月単月の収支は-82万円でした。

元本は300万円でスタートして4年ちょうどで545万円となりました。

本ブログスタートからの収支は+2,450,625円（元手300万円比＋81.7%）です。

短期投資は300万円を元手に始めてほぼ追加入金ないですが、投資で倍増することができました！

【2024年6月】単月収支-819,642円の内訳

日本株　+113,947円

仮想通貨　 -933,589円

【2024年6月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2024年6月末　保有銘柄　 含み損益】　+129,100円

【2024年6月中に損益確定＋配当】　なし

仮想通貨

【2024年6月末　仮想通貨】　3,574,699円　先月末比-933,589円

・ビットバンク

・GMOコイン

ビットバンクとGMOコインを組み合わせていろんなアルトコインに投資をしています。

長期投資 6月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

2024年6月末時点で、評価額は11,930,905円、スタートからの収益は+3,099,238円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+35.09%となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 11,930,905円　10,967,563円

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +3,099,238円
・保有銘柄 +3,010,237円
・過去利益確定+89,001円
　⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
　　利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】8,831,667円　

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

6月単月の配当金は135.78ドルでした。

2024年の配当合計は394.45ドル。昨年配当の合計は103,195円（1ドル141.06円換算）でしたので、今年も10万円を超えたら嬉しいです。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2024年6月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式70.5%、債券12.1%、コモディティ11.4%、不動産3.6%、ドル2.4%

長期積立開始当初は株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していましたが、新NISAがまだ米国株のみになっているためバランスが崩れています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2024年7月の投資方針

米国株方針

米国株S＆P500は2年の調整期間を経て大幅高、最高値更新中で青天井です。200日移動平均（赤色）を下に抜けるまでは上昇トレンドが続くと考えているためほどほどに買い続けます。

日本株方針

日経平均も米国株式と同様で最高値をグングン更新。直近の調整からまたまた最高値を更新しました。

グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-50%程度の水準で割安感があります。大型株を利確した資金が小型株に流れてくることに期待。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクしたらグッと上げることに期待して追加していきます！

仮想通貨方針

ビットコインは7万ドルを突き抜けて最高値更新。2022年11月のボトムから+300%超の上昇するも一時高値から-30%ほど調整。まだまだ上昇すると考えていますが、理由は、①2024年の半減期通貨、②ビットコインとイーサリアムETF承認による資金流入、これらを材料にまだまだ上昇を見込んでいます。同様にアルトコインにも資金が流入することにより高いパファーマンスが出ることを期待しています。

最後に

6月は仮想通貨がボロボロでした。米国株が上昇してくれたため何とかカバーすることができました。

仮想通貨のアルトコインは低調ですが、イーサリアムETF承認や半減期後の急騰を狙ってガチホしていく方針です。

2024年は、ビックウェーブがきている仮想通貨や米国株はポジションを少しずつ増やして様子見しています。ここからは、日本小型株・アルトコイン・中国株・米国債に割安感がありますので投資を増やしていきたいと考えています。

一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！

ゆうちゃん

2024年の資産形成はかなり順調にきています。

順調すぎて、そろそろ株式や仮想通貨が暴落するんじゃないかと頭をよぎってしまうところです。

今回は、【2024年4月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1,723万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。5月の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

ゆうちゃんをフォローする

投資資産の推移

2024年5月末時点の投資額は、短期投資627万円と長期投資1,096万円を合わせて計1,723万円、前月末比+41万円となりました。

2023年4月に大台の1000万円に到達しましたが、次の大台2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成が目標(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)でしたが、このまま良好な相場環境が続けば大幅に前倒しできるかもしれません。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 5月まとめ

引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2024年5月単月の収支は+101,627円でした。

元本は300万円でスタートして4年ちょうどで6,270,267円となりました。

本ブログスタートからの収支は+3,270,267円（元手300万円比＋109.0%）です。

短期投資は300万円を元手に始めてほぼ追加入金ないですが、投資で倍増することができました！

【2024年5月】単月収支+101,627円の内訳

日本株　 -133,393円

仮想通貨　 +235,020円

【2024年5月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2024年5月末　保有銘柄　 含み損益】　+17,200円

【2024年4月中に損益確定＋配当】　なし

仮想通貨

【2024年5月末　仮想通貨】　4,508,288円　先月末比+235,020円

・ビットバンク

・GMOコイン

ビットバンクとGMOコインを組み合わせていろんなアルトコインに投資をしています。

長期投資 5月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

2024年5月末時点で、評価額は10,967,563円、スタートからの収益は+2,424,048円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+28.37%となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 10,967,563円

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +2,424,048円
・保有銘柄 +2,335,047円
・過去利益確定+89,001円
　⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
　　利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】8,543,515円　

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

5月単月の配当金は50.49ドルでした。

2024年の配当合計は258.67ドル。昨年配当の合計は103,195円（1ドル141.06円換算）でしたので、今年も10万円を超えたら嬉しいです。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2023年12月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式58.6%、債券19.0%、コモディティ11.8%、不動産4.7%、ドル5.9%

長期積立開始当初から株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していますが、コモディティの割合が下がっています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2024年5月の投資方針

米国株方針

米国株S＆P500は2年の調整期間を経て大幅高、最高値更新中で青天井です。200日移動平均（赤色）を下に抜けるまでは上昇トレンドが続くと考えているためほどほどに買い続けます。

日本株方針

日経平均も米国株式と同様で最高値をグングン更新。直近は6%程の調整をしています。

グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-55%の水準で割安感があります。大型株を利確した資金が小型株に流れてくることに期待。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクしたらグッと上げることに期待して追加していきます！

仮想通貨方針

ビットコインは7万ドルを突き抜けて最高値更新。2022年11月のボトムから+300%超の上昇するも高値から-10%ほど調整。まだまだ上昇すると考えていますが、理由は、①2024年の半減期通貨、②ビットコインETF承認による資金流入、これらを材料にまだまだ上昇を見込んでいます。

5月はイーサリアムの現物ETFが承認されました!!アルトコイン資金流入が増えてビットコインのパフォーマンスをアウトパフォームすると予想しています。

最後に

5月は日本のグロースが絶不調でした。ダウントレンドブレイクをしてからの爆上げを期待していますのでしばらく我慢です。

仮想通貨のアルトコインも低調ですが、イーサリアムETF承認や半減期後の急騰を狙ってガチホしていく方針です。

2024年は、ビックウェーブがきている仮想通貨や米国株はポジションを少しずつ増やして様子見しています。ここからは、日本小型株・アルトコイン・中国株・米国債に割安感がありますので投資を増やしていきたいと考えています。

一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

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2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！

ゆうちゃん

仮想通貨が調整中。

私のポートフォリオでは仮想通貨が25-30%程度と大きな割合を占めていますので、厳しい１ヵ月となりました。

今回は、【2024年4月まとめ】1億円を資産形成してサイドFIREへ！現在1,682万円！について報告します。

投資している商品も全て公開しています。3月の投資方針など参考にしてもらえたら嬉しいです～！

サイドFIREをしたい！という方にサイドFIREの手順をまとめています▼

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

【子持ちサラリーマンがサイドFIREを達成するロードマップ】具体的な15の手順！

サラリーマンの憧れ『サイドFIRE』。サラリーマンを卒業して、やりたい仕事だけをやって、生きていく。きっと多くの方がその素晴らしい生活に憧れを抱いているかと思います。いやいや、そんなことできるわけがないよ。だからみんな65歳くらいまで働いて...

investor1oku.com

2023.10.01

ゆうちゃん

サイドFIREを目指す、子持ち・住宅ローン有りの30代サラリーマン（元メガバンク勤務・投資経験12年）。世帯年収は700万円。
　
2020/4に300万、2023/5に1000万達成。2038/12（50歳）までに資産1億でサイドFIREが目標。本ブログではサイドFIREを達成する方法と私自身の経過報告を発信中。
　
本ブログが、サイドFIREをしたい方の参考になれば嬉しいです！

ゆうちゃんをフォローする

投資資産の推移

2024年4月末時点の投資額は、短期投資616万円と長期投資1,066万円を合わせて計1,682万円、前月末比-56万円となりました。

2023年4月に大台の1000万円に到達しましたが、次の大台2000万円は1000万到達の3年後である2026年4月末までの達成が目標です。(元本1000万円・毎月20万円積立・運用利回り7%のシミュレーションで3年必要)

このまま良好な相場環境が続けば大幅に前倒しできるかもしれません。

投資資産は、数日から数年の短期投資、10年以上の長期投資に分けて行っています。それぞれのパフォーマンスと投資銘柄をまとめていきます。

短期投資 4月まとめ

引続き仮想通貨が好調につき、大きくプラスで着地しました。

【短期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

短期投資における2024年4月単月の収支は-1,115,281円でした。

元本は300万円でスタートして4年ちょうどで6,168,640円となりました。

本ブログスタートからの収支は+3,168,640円（元手300万円比＋105.6%）です。

短期投資は300万円を元手に始めてほぼ追加入金ないですが、投資で倍増することができました！

【2024年4月】単月収支-1,115,281円の内訳

日本株　 -170,894円

仮想通貨　 -944,387円

【2024年4月末】資産状況

短期投資は日本株と仮想通貨メインに投資をしています。

日本株

【2024年4月末　保有銘柄　 含み損益】　+150,600円

【2024年3月中に損益確定＋配当】　なし

仮想通貨

【2024年3月末　仮想通貨】　4,273,268円　先月末比-944,387円

・ビットバンク

・GMOコイン

ビットバンクとGMOコインを組み合わせていろんなアルトコインに投資をしています。

長期投資 4月まとめ

【長期投資】スタートからのパフォーマンス

筆者作成

2024年4月末時点で、評価額は10,664,465円、スタートからの収益は+2,229,927円、となり投資元本に対するパフォーマンスは+26.44%となりました。

【長期投資】個別銘柄のパフォーマンス

現在、ゆうちゃん夫婦の口座で分散積立投資をしています。

【口座①】

【口座②】

【口座③】

【口座④】

【評価額：口座①②③④の保有株＋ドル預金】 10,664,465円

【投資損益：口座①②③④保有株の損益+過去確定損益】 +2,229,927円
・保有銘柄 +2,140,926円
・過去利益確定+89,001円
　⇒TWTR（イーロンマスク氏が買収）
　　利益 89,001円 （320.44USD）/ 取得156,829円 （1347.26USD）/売却245,830円 （ 1,664.70USD）

【投資額：口座①②③④の保有株+ドル預金-投資損益】8,434,538円　

【長期投資】配当金

【口座①】

【口座②】

4月単月の配当金は31.36ドルでした。

2024年の配当合計は208.18ドル。昨年配当の合計は103,195円（1ドル141.06円換算）でしたので、今年も10万円を頂けたら嬉しいです。

【長期積立】投資中20銘柄の概要

米国株への投資を軸にして、米国債券、先進国や新興国の株式、金や銀などに分散投資をしています。長期で考えたときにリスク分散をしておく必要があると考えています。

株式　10銘柄

AFK（ヴァンエックベクトルアフリカETF）
経費率：0.75%
分配利回り：4.01%
分配タイミング：年1回／12月
目的：アフリカ全体に投資する

CWEB（Direxionデイリー中ネット指数株ブル2倍ETF）
経費率：0.89%
分配利回り：1.14%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国ハイテク株に2倍レバレッジで投資する

EIDO（iシェアーズMSCIインドネシアETF）
経費率：0.59%
分配利回り：3.29%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：インドネシア株に投資する

EPI（ウィズダムツリーインド株収益ファンドETF）
経費率：0.83%
分配利回り：0.16%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：インド株式に投資する

FXI（iシェアーズ 中国大型株ETF）
経費率：0.74%
分配利回り：2.98%
分配タイミング：年2回／6月・12月
目的：中国株式に投資する

GDX（ヴァンエックベクトル金鉱株ETF）
経費率：0.51%
分配利回り：1.52%
分配タイミング：年1回／12月
目的：金鉱業を主たる事業とする世界中の上場企業へ投資する

VEA（バンガード FTSE先進国市場(除く米国) ETF）
経費率：0.05%
分配利回り：3.03%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国以外の先進国に投資する

VTI（バンガード トータルストックマーケットETF）
経費率：0.03%
分配利回り：1.48%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国株式に投資する

VWO（バンガード FTSEエマージングマーケッツETF）
経費率：0.08%
分配利回り：3.00%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：中国をメインとした新興国に投資する

QQQ（インベスコQQQトラストシリーズ1）
経費率：0.20%
分配利回り：0.56%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国のハイテクセクターに投資する

債券　2銘柄

BND（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.03%
分配利回り：2.84%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の債券市場に投資する

TLT（バンガード米国トータル債券市場ETF）
経費率：0.15%
分配利回り：3.24%
分配タイミング：年12回／毎月
目的：米国の残存期間20年超の長期債券に投資する

コモディティ　2銘柄

GLDM（SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト）
経費率：0.13%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：金に投資する

SLV（iシェアーズ シルバー トラスト）
経費率：0.50%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：銀に投資する

不動産　1銘柄

IYR（iシェアーズ米国不動産ETF）
経費率：0.40%
分配利回り：3.02%
分配タイミング：年4回／3月・6月・9月・12月
目的：米国不動産に投資する

個別株　3銘柄

SPCE（ヴァージンギャラクティック）
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：個人や研究者に人間の宇宙飛行サービスを提供する航空宇宙会社に投資する

META（メタ プラットフォームズ ）　旧Facebook
経費率：0.00%
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：マークザッカーバーグ率いる多国籍テクノロジーコングロマリット、メタバース事業に投資する

MSFT（マイクロソフト）
経費率：0.00%
分配利回り：0.79%
分配タイミング：年1回／3月
目的：世界最大のソフトウェアメーカーでアメリカの情報技術企業ビッグ５の１つに投資する

投資信託　2銘柄

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
経費率：0.09372%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：S&P500（配当込み・円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オールカントリー）
経費率：0.05775%以内
分配利回り：0.00%
分配タイミング：ー
目的：ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して運用する、為替ヘッジなし

【長期積立】ポートフォリオ （半年に一度確認）

2023年12月末時点の長期積立投資におけるポートフォリオ▼

株式58.6%、債券19.0%、コモディティ11.8%、不動産4.7%、ドル5.9%

長期積立開始当初から株式55%、債券20%、コモディティ20%、不動産5%を目安に運用していますが、コモディティの割合が下がっています。

【長期積立】投資方針４つ

以下、4つの方針にそって投資していきます。

方針①　投資金額
月10～20万円を目安に積立をする

方針②　ポートフォリオ
スタート時の割合：株式55%・債券20%・コモディティ20%・不動産5%を目安とする

方針③　リバランス
価格が下落した銘柄は多めに積立する
⇒目安は直近高値から50%下落したときには通常買付口数を2倍にする等

方針④　損切り
10年後に伸びると思えない銘柄は売却する

2024年4月の投資方針

米国株方針

米国株S＆P500は2年の調整期間を経て大幅高、最高値更新中で青天井です。高値から2-3%程の下落をしたところにいます。

日本株方針

日経平均も米国株式と同様で最高値をグングン更新。直近は6%程の調整をしています。

グロース250指数（旧マザーズ指数）は2020年10月の高値から-53%の水準で割安感があります。大型株を利確した資金が小型株に流れてくることに期待。3年以上続くダウントレンドラインを上にブレイクしたらグッと上げていきそうな予感。追加していきます！

仮想通貨方針

ビットコインは7万ドルを突き抜けて最高値更新。2022年11月のボトムから+300%超の上昇するも高値から-14%。調整後、まだまだ上昇すると考えていますが、理由は、①2024年の半減期通貨、②ビットコインETF承認による資金流入、これらを材料にまだまだ上昇を見込んでいます。アルトコインは資金流入が増えてビットコインのパフォーマンスをアウトパフォームすると予想しています。

最後に

4月は仮想通貨を中心に調整しました。

仮想通貨はアルトコインが低調。アルトコインの上昇はビットコイン程度、下落はビットコインよりも大きく、パフォーマンスが悪すぎる。それでも半減期後の急騰を狙ってガチホしていく方針です。

2024年は、ビックウェーブがきている仮想通貨や米国株はポジションを少しずつ増やして様子見しています。ここからは、日本小型株・アルトコイン・中国株・米国債に割安感がありますので投資を増やしていきたいと考えています。

一緒に資産形成を頑張っていきましょう！

サイドFIREが気になる！目指したい！という方はサイドFIREをする方法をぜひご覧ください▼

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investor1oku.com

2023.10.01

最後までお読みいただき、ありがとうございました。目指せサイドFIRE！